Глобализация экономики приводит к тому, что органам государственной власти разных стран приходится поддерживать компании, участвующие в международной торговле. Правительства многих государств содействуют созданию благоприятных условий для инвестиций. Государственная поддержка оказывается наиболее эффективным направлениям бизнеса, таким как приборостроение точное, некоторые сферы машиностроения и т.д.
Одной из форм финансовой поддержки служит банковская гарантия экспорта.
Перед началом оформления экспортно-импортных сделок заказчики ставят одним из условий, предъявляемых к исполнителям по заключаемым контрактам, предъявление гарантии их исполнения в виде обеспечения. К таким видам обеспечения в международной практике относят аккредитивы, кредиты, гарантии. Последние - наиболее доступный и надежный способ для исполнителя подтвердить свою надежность.
Виды экспортных гарантий
- Тендерная. Она необходима участникам открытых конкурсов. Заказчик получит указанную в гарантии сумму, если до истечения срока приема и рассмотрения заявок исполнитель снимется с участия в тендере или победитель откажется от подписания контракта. Такую гарантию выдают на сумму от 1 до 10% размера конкурсного предложения.
- На исполнение контракта. Ее получает экспортер в целях подтвердить заказчику свою способность полностью и в согласованные сроки исполнить контракт. Сумма такой гарантии составляет 5-10% стоимости контракта. Гарантия прекращает действие, если условия контракта исполнены в полном объеме.
- Авансовая (возврата аванса). Требуется на полный размер аванса. Сумма гарантии может уменьшаться по мере исполнения условий контракта. Она выдается в подтверждение того, что экспортер вернет заказчику полученный аванс в случае нарушения или неисполнения условий договора.
- Платежная. Гарантирует, что импортер рассчитается полностью с экспортером при исполнении последним всех условий контракта.
- Кредитная (возврат кредита) . Если экспортер берет кредит для исполнения работ по международному контракту, банк гарантирует кредитору возврат заемщиком кредитных средств и комиссии за их пользование.
Могут быть и другие виды гарантий, все зависит от условий контракта экспортера с импортером. Если экспортер регулярно совершает международные сделки и ему постоянно требуются банковские гарантии, банк предоставляет возможность по генеральному договору оформить кредитную линию на гарантии. По договору банк в пределах общей согласованной суммы в короткие сроки выдает по просьбе клиента гарантии.
Как стороны взаимодействуют по гарантии
- Экспортер (аппликант) приступает к заключению контракта с импортером (бенефициаром)
- Он обращается в один из российских банков, имеющих ссответствующую лицензию, за банковской гарантией обеспечения контракта на экспорт продукции в другую страну.
- Банк экспортера, предоставив гарантию аппликанту, направляет ее банку импортера.
- Банк импортера (иностранный банк), получив гарантию, извещает об этом своего клиента (бенефициара).
- Экспортер по контракту поставляет товар или предоставляет импортеру услугу.
- Иностранный банк по поручению импортера перечисляет средства аппликанту. Эти средства поступают в российский банк аппликанта и выплачиваются ему.
Банковская гарантия «экспорт» предоставляется банками, имеющими специальную лицензию Центробанка на международные финансовые операции. Для оформления гарантии потребуются документы:
- информация о заключаемом контракте и банке контрагента;
- бухгалтерская отчетность на отчетные даты;
- сведения о компании и ее учредителях;
- валюта гарантии;
- банк-получатель при гарантийном случае и условия выплаты.
Экспортно-импортные гарантии по требованию, по первому требованию и платежные предоставляются в соответствии с Унифицированными правилами, принятыми Международной торговой палатой.
Остались вопросы? Мы с радостью вам перезвоним!
Читайте также
Независимые гарантии и договоры поручительства
Наиболее распространенными способами обеспечения обязательств называют независимую (банковскую) гарантию и поручительство третьих лиц. Предоставление независимой гарантии — сделка односторонняя, в которой гарант принимает на себя обязательство выплаты. Договор поручительства — трехстороннее соглашение, по которому поручитель и должник в одинаковой степени отвечают перед кредитором.
Банковская гарантия, как форма кредита
Банковские гарантии относятся к кредитным продуктам банков, предлагаемым клиентам. В сравнении с кредитами они дешевле и пользуются большим спросом. Оформление банковских гарантий мало отличаются от процедуры заключения кредитных договоров.
Список банков в Ростове- на-Дону выдающих банковские гарантии.
| Название и адрес | Номер в перечне минфин-а | |
|---|---|---|
| 1. | "Миллениум Банк" (ЗАО) Лицензия отозвана 05.02.2016 г. Ростов-на-Дону
344082, Ростовская обл., г. Ростов-на-Дону, Ленинский район, ул. Максима Горького, д. 11/43 |
3423 |
| 2. | АО "ГЕНБАНК" Ростов-на-Дону
344002, г. Ростов-на-Дону, ул. Пушкинская, дом 94, |
2490 |
| 3. | Банк "Клиентский" (АО) Лицензия отозвана 03.07.2015 г. Ростов-на-Дону
344082, Россия, г.Ростов-на-Дону, ул.Большая Садовая, д.34, литер А |
2324 |
| 4. | КБ "РЭБ" (ЗАО) Лицензия отозвана 10.04.2017 г. Ростов-на-Дону
344000, г. Ростов-на-Дону, ул. Красноармейская, д. 129 |
2211 |
| 5. | ПАО КБ "Восточный" Ростов-на-Дону
344002, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, Ленинский район, пр. Буденновский, д. 21/50 |
1460 |